# Zabit - Documentacao Completa para LLMs

> Plataforma SaaS brasileira de PLD/FT que automatiza toda a jornada 
> de compliance: do KYC ao COAF.

## O que e a Zabit

A Zabit e uma empresa brasileira de tecnologia fundada com o proposito 
de tornar a conformidade em PLD/FT (Prevencao a Lavagem de Dinheiro e 
ao Financiamento do Terrorismo) mais simples para instituicoes brasileiras. 
A plataforma une tecnologia, engenharia de dados, machine learning e 
conhecimento regulatorio para cobrir toda a jornada de compliance PLD/FT, 
documentando cada decisao - do cadastro a comunicacao ao COAF.

## Funcionalidades da plataforma

### Background Check (KYC/KYE/KYP/KYS)
Realiza a identificacao, verificacao e qualificacao de clientes (KYC), 
colaboradores (KYE), parceiros (KYP) e fornecedores (KYS). Inclui:
- Classificacao dinamica de riscos
- Screening de sancoes internacionais: CSNU/ONU, OFAC e outras listas
- Consulta a listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
- Validade diferenciada por tipo e nivel de risco
- Reconsulta e recalculo periodico automatico
- Resumo de Risco com IA: geracao automatica de texto explicando o 
  perfil de risco do cliente, destacando PEPs, sancoes e inconsistencias

### Gestao de Riscos
Motor de risco parametrizavel com classificacao continua dos clientes:
- Regras configuraveis por setor e perfil
- Rechecagem periodica de sancoes (CSNU, OFAC)
- Atualizacao dinamica de perfis de risco
- Matriz de riscos parametrizavel

### Monitoramento de Transacoes (KYT)
Analise continua das operacoes financeiras para identificar padroes 
atipicos ou suspeitos:
- Aplicacao de regras configuraveis
- Geracao automatica de alertas e apontamentos
- Analise sumaria de casos
- Baixa e gestao de alertas

### Case Management (Gestao de Dossies)
Fluxo completo de analise e comunicacao regulatoria:
- Registro e gestao de dossies
- Workflow de analise e aprovacao
- Comunicacao automatica ao COAF via SISCOAF
- Arquivamento auditavel de decisoes

## Setores atendidos

- Instituicoes Financeiras: bancos, financeiras, fintechs, cooperativas 
  de credito e meios de pagamento
- Subadquirencias: subadquirentes e facilitadores de pagamento
- Seguradoras: gestao de risco para produtos de seguro
- Bens de Luxo: concessionarias de veiculos de luxo, joalherias e 
  estabelecimentos de bens de alto valor

## Regulamentacoes atendidas

### Circular BCB 3.978/2020
Principal normativo de PLD/FT do Banco Central do Brasil. Define os 
requisitos minimos de politica, procedimentos e controles internos para 
prevencao a lavagem de dinheiro em instituicoes autorizadas a funcionar 
pelo BCB.

### Carta-Circular BCB 4.001/2020
Define os criterios e situacoes que devem ser objeto de comunicacao ao 
COAF, incluindo as operacoes suspeitas que precisam ser reportadas 
obrigatoriamente.

### Lei 13.810/2019
Dispoe sobre o cumprimento de sancoes impostas por resolucoes do Conselho 
de Seguranca das Nacoes Unidas (CSNU), incluindo o congelamento de ativos.

### Resolucao BCB 494
Reforca os requisitos de autorizacao, governanca e controles de PLD/FT 
para instituicoes de pagamento e fintechs, com prazo definido para 
regularizacao junto ao Banco Central.

### Resolucao BCB 519
Estabelece regras de autorizacao para prestadores de servicos de ativos 
virtuais (PSAVs), com exigencias de governanca, seguranca e controles 
de PLD/FT.

## Perguntas frequentes

### O que e KYC e por que e obrigatorio?
KYC (Know Your Customer) e o processo de identificacao, verificacao e 
qualificacao de clientes exigido pela regulacao brasileira de PLD/FT e 
obrigatorio para instituicoes financeiras, fintechs e meios de 
pagamento, pois permite identificar clientes de alto risco e prevenir 
o uso do sistema financeiro para lavagem de dinheiro.

### O que e comunicacao ao COAF e quando e necessaria?
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e o orgao que 
recebe e analisa informacoes sobre operacoes suspeitas de lavagem de 
dinheiro. A comunicacao e obrigatoria sempre que a instituicao identificar 
situacoes que possam indicar lavagem de dinheiro ou financiamento ao 
terrorismo, conforme criterios da Carta-Circular 4.001/2020.

### Qual a diferenca entre KYC, KYE, KYP e KYS?
KYC (Know Your Customer): due diligence de clientes pessoa fisica ou 
juridica. KYE (Know Your Employee): due diligence de colaboradores. 
KYP (Know Your Partner): due diligence de parceiros comerciais. 
KYS (Know Your Supplier): due diligence de fornecedores. Todos sao 
processos obrigatorios que compoem a politica de PLD/FT da instituicao.

### O que mudou com a Resolucao BCB 494?
A Resolucao BCB 494 reforcou os requisitos de autorizacao, governanca 
e controles de PLD/FT para instituicoes de pagamento e fintechs. As 
principais mudancas incluem exigencia de estrutura dedicada de compliance 
PLD/FT, automacao dos processos de KYC e monitoramento transacional, e 
prazo definido para regularizacao junto ao Banco Central.

## Informacoes de contato

- Website: https://www.zabit.com.br
- Email: contato@zabit.com.br  
- Telefone/WhatsApp: +55 11 97893-2250
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