Compliance de PLD/FTP e risco
que cobre a operação
inteira, A ao Z.
Conhecer o cliente, classificar o risco, monitorar, analisar e comunicar ao regulador. Tudo num fluxo só, tudo auditável.
Do risco à
decisão.
Uma plataforma, seis capacidades. Do onboarding ao envio ao SISCOAF, sem perder trilha.
01
Background Check
KYC, KYE, KYP e KYS num único fluxo com score de risco.
02
Monitoramento contínuo
Alertas assíncronos, com regras e IA reduzindo ruído.
03
Gestão de riscos
Reclassificação automática conforme o comportamento muda.
04
Case & COAF
Do dossiê ao SISCOAF, na mesma plataforma.
05
Trilhas auditáveis
Quem, quando e com base em quê — tudo registrado.
06
Integrações & APIs
Layouts simples de integração para o seu time desenvolver.
3,1 mi
A régua sobe. A Zabit acompanha.
Foram 3,1 milhões de comunicações ao COAF em 2025, alta de 20% no ano. Mais norma, mais obrigação, mais risco pra dar conta. E o PLD é só a exigência mais barulhenta.
Fonte: dados COAF 2025.
Seu compliance de PLD/FTP não pode morar em cinco sistemas.
KYC aqui, sanções ali, risco acolá, PLD no fim. A Zabit junta tudo num fluxo só.
Conheça seu cliente.
KYC, KYE, KYP e KYS num só lugar. Cliente, colaborador, parceiro e fornecedor — com classificação de risco dinâmica e trilha auditável.
- Sanções, PEP e mídia adversa em segundos
- Cadastro único por CPF/CNPJ, sem duplicidade
- Score de risco recalculado a cada evento
CRÍTICO
312
BAIXO
1.284
MÉDIO
487
ALTO
312
Do alerta ao regulador, num clique.
Alertas consolidados por CPF, análise assistida e comunicação ao COAF na mesma plataforma. Cada decisão registrada e pronta pra fiscalização.
- Regras configuráveis e monitoramento contínuo
- Resumo por IA prioriza o que precisa de olho humano
- Envio direto ao SISCOAF, com trilha completa
Sua base pronta para o SRO da Susep.
O SRO V3 é obrigatório e rejeita dado cadastral inconsistente. A Zabit valida e corrige seus dados de segurados e beneficiários contra a Receita Federal antes do envio, em escala e sem trocar seu sistema.
- Reduz rejeição e risco de sanção no registro regulatório
- Até 200 mil validações por mês, com resultado em segundos
- Integra via API, Webhooks ou arquivos, sem impacto na operação
RECEBIDOS
198.420
APROVADOS
191.037
CORRIGIDOS
7.383
Completa e moderna.
Não peça avulsa.
O mercado te dá duas opções ruins: sistemas legados que fazem tudo mas travam, ou ferramentas novas que fazem só um pedaço. A Zabit cobre a operação inteira, feita para o compliance de PLD/FTP de hoje.
Operação completa num fluxo só.
Do KYC ao regulador, sem sair da plataforma. Tudo conectado, nada perdido no meio. Um único fluxo do onboarding à comunicação ao COAF.
O analista chega com o caso já mastigado pela ZABIT IA.
A cada caso roteado para a mesa, a ZABIT IA lê todo o dossiê — cadastro, listas, judicial, financeiro, vínculos — e devolve um resumo inteligente em segundos. Vale para PF e PJ.
Resumo em segundos.
Identificação, situação cadastral, histórico judicial e financeiro num único bloco.
Sem alucinação.
Cada afirmação vem ancorada nas variáveis do dossiê. Você clica e vê a fonte.
Justificativa explícita.
A ZABIT IA argumenta por que recomenda aprovar, escalar ou recusar o caso.
Trilha auditável.
Versão do agente, execução e evidências registradas para revisão do regulador.
Setor · Bens de Luxo e Alto Valor
Você já cumpre a norma. O problema é o custo de provar isso toda vez.
Cadastro a partir de R$ 10 mil, soma de espécie por cliente em seis meses, sinais de alerta da IN 7, guarda de cinco anos. A régua você conhece. A Zabit tira ela da planilha e coloca num fluxo que roda sozinho, em todas as suas unidades.
Consolidação por CPF
O mesmo comprador em três lojas diferentes é um cliente só. Fracionamento aparece por soma automática, não por memória de vendedor.
KYC que não trava a venda
Consulta de sanções, PEP, mídia adversa e beneficiário final em segundos, na ponta, sem tirar o vendedor do atendimento.
AVEC respondido com evidência
Política, avaliação de risco, decisão e comunicação registradas. Quando o supervisor pergunta, a resposta já existe.
Do cadastro do comprador ao envio ao SISCOAF, na mesma plataforma. Do A ao Z.
Ecossistema
Um ecossistema que impulsiona a Zabit.
Bureaus de dados, infraestrutura em nuvem, aceleradoras e ferramentas que sustentam nossa operação, do dia a dia ao crescimento.
Nascemos pra ser a espinha dorsal do compliance de PLD/FTP.
A Zabit existe por uma convicção simples: compliance de PLD/FTP pela metade não protege ninguém. Cobrimos a operação inteira, do conhecimento do cliente à comunicação ao regulador, e documentamos cada decisão no caminho. Do A ao Z.
Due diligence completa
KYC, KYE, KYP e KYS num só lugar. Investigação profunda de cado cliente antes que o risco vire prejuízo.
Fluxo único, ponta a ponta
Do onboarding à comunicação ao COAF sem sair da plataforma. Tudo conectado, nada perdido no meio do caminho.
Trilha auditável
Cada decisão registrada. Numa fiscalização, você prova o que fez, quando fez e por quê.
Depoimentos
Quem leva o compliance
a sério já está
com a gente.
“A plataforma ZABIT trouxe um impacto significativo para o time de Compliance da Cobuccio Seguros, aumentando a eficiência e a segurança dos processos de KYC e PLD/FTP. A ferramenta automatiza consultas e monitoramentos, permitindo a rápida identificação de clientes PEP, restrições judiciais, documentos inconsistentes e indícios relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Com isso, houve maior agilidade nas análises, redução de riscos regulatórios, fortalecimento dos controles internos e maior assertividade na tomada de decisão para aprovação ou rejeição de cadastros.”
“A ZABIT trouxe agilidade e maior assertividade ao nosso processo de análise. O que antes demandava um esforço operacional significativo hoje é realizado de forma muito mais eficiente, permitindo que o time foque em atividades estratégicas. Além disso, a plataforma nos ajuda a evoluir continuamente na integração entre pessoas, processos e tecnologia, fortalecendo nossa estrutura de compliance e elevando a qualidade das análises.”
“A plataforma Zabit contribui para tornar nossas análises de compliance mais ágeis e centralizadas, permitindo acesso rápido a informações relevantes para os processos de cadastro, due diligence e monitoramento de clientes.”
“A ZABIT trouxe mais agilidade, organização e segurança para os processos de compliance, tornando o monitoramento e as análises muito mais eficientes.”
Ganhe até 45% de eficiência no compliance com a Zabit.
Cadastre-se e comece a usar a plataforma que centraliza KYC, monitoramento e COAF num fluxo só.
Do KYC ao COAF, no mesmo fluxo — [Do A ao Z]
Compliance de PLD/FTP sem juridiquês.
Fale com um especialista na plataforma
e descubra como a Zabit
se encaixa na sua operação.
“Do KYC ao COAF, tudo em uma plataforma. Nossa equipe voltou a focar no que importa: decisão.”
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confiam na Zabit
Resposta em 1 dia útil
por um especialista na plataforma