PLD de ponta a ponta:
Do KYC ao COAF
A plataforma completa de PLD/FT para background check, monitoramento, gestão de risco e comunicação regulatória com envio automático.
BCB 494 - Regularize sua Instituição de Pagamento até 31 de Maio
Garanta sua autorização junto ao Banco Central com nossa plataforma de compliance de PLD/FT (Prevenção a Lavagem de Dinheiro). Atenda integralmente aos novos requisitos da Resolução BCB 494.
Não corra o risco de interromper suas atividades! Nossa solução automatiza o Background Check (KYC, KYE, KYP e KYS) e o Monitoramento Transacional, incluindo toda a jornada MSAC (monitoramento, seleção, análise e comunicação), oferecendo as funções necessárias para instituições que precisam de autorização imediata.
Produto
Solução completa para Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Comunicação ao COAF
Background Check
Classificação dinâmica de riscos, Matriz de riscos parametrizável, reconsulta e recálculo periódico, workflow de análise e aprovação.
- Classificação de Riscos dinâmica
- Screening de Sanções CSNU (ONU), OFAC e outros
- Consulta Lista PEP
- Validade diferenciada por tipo de Risco
Gestão de Riscos
Motor de risco com classificação contínua, rechecagem periódica e atualização dinâmica do perfil de risco dos clientes.
- Motor de Risco parametrizável
- Classificação contínua
- Rechecagem de Sanções (por exemplo CSNU e OFAC)
- Atualização dinâmica de perfis de risco
Monitoramento de Transações
Aplicação de regras configuráveis, geração de alertas e apontamentos, análise sumária e baixa de casos.
- Aplicação das Regras
- Alertas e Apontamentos
- Análise Sumária
- Baixa de Casos/Alertas
Case Management
Registro de dossiês, fluxo de análise, Workflow de aprovação, comunicação ao COAF e arquivamento.
- Registro do Dossiê
- Fluxo de Análise
- Workflow de Aprovação
- Comunicação ao COAF
- Arquivamento
Por que a Zabit
Tecnologia que transforma compliance em vantagem
Mais do que uma plataforma de PLD/FT — um sistema que pensa junto com o seu time de compliance.
Resumo de Risco com IA
Nossa IA analisa automaticamente todos os dados do KYC e entrega ao analista um resumo completo do perfil de risco — destacando PEPs, sanções e inconsistências. Decisões mais rápidas, com menos chance de erro humano.
Jornada MSAC Completa
Do monitoramento à comunicação ao COAF, tudo em um único ambiente. Sem exportar planilhas, sem sistemas paralelos, sem retrabalho.
Envio Automático ao COAF
Após aprovação interna, a plataforma gera e envia a comunicação ao SISCOAF automaticamente — eliminando o trabalho manual e o risco de atrasos regulatórios.
Motor de Risco Parametrizável
Regras de monitoramento e classificação de risco configuráveis para a realidade do seu negócio — sem depender de TI para cada ajuste.
Setores Atendidos
Soluções especializadas para diferentes segmentos do mercado
Bens de Luxo
Concessionárias de veículos de luxo, joalherias e outros estabelecimentos de bens de alto valor com monitoramento de transações suspeitas e identificação de incompatibilidade com perfil.
Adquirentes e Subadquirentes
Adquirentes e Subadquirentes com monitoramento de transações, análise de estabelecimentos comerciais e gestão de risco específica para o setor de pagamentos.
Instituições Financeiras
Bancos, financeiras, fintechs, cooperativas de crédito e meios de pagamento com foco em indícios como: pagamentos em espécie de valores altos e liquidações com recursos incompatíveis.
Seguradoras
Gestão de risco para produtos de seguro, análise de sinistros suspeitos e conformidade com regulamentações específicas do setor.
Sobre a Zabit
A ZABIT nasce com um propósito: tornar a conformidade em PLD/FT mais simples para instituições brasileiras. Unimos tecnologia, engenharia de dados, machine learning e conhecimento nos regulatórios para criar uma plataforma robusta que atenda a toda jornada de compliance da PLD/FT, bem como documentar cada decisão — do cadastro à comunicação ao COAF.
Nossos Clientes
Empresas que confiam na Zabit para sua conformidade PLD/FT
Perguntas Frequentes
Tire suas dúvidas sobre PLD/FT e sobre a plataforma Zabit
O que é a plataforma Zabit e o que ela faz?
A Zabit é uma plataforma SaaS de PLD/FT que centraliza toda a jornada de compliance na prevenção à lavagem de dinheiro em um único ambiente: desde o Background Check (KYC/KYE/KYP/KYS) e a classificação de riscos, até o monitoramento de transações, a gestão de dossiês e a comunicação automática ao COAF.
A Zabit está alinhada à Circular 3.978/2020 e à Resolução BCB 494?
Sim. A plataforma foi desenvolvida para atender às principais normas brasileiras de PLD/FT, incluindo a Circular BCB 3.978/2020, a Carta-Circular 4.001/2020, a Lei 13.810/2019 e a Resolução BCB 494. Todos os fluxos — do cadastro à comunicação regulatória — são documentados e auditáveis.
Como funciona a comunicação automática ao COAF?
A Zabit automatiza a jornada MSAC completa: Monitoramento, Seleção, Análise e Comunicação. Quando um caso é analisado e aprovado internamente, a plataforma gera e envia a comunicação ao COAF via SISCOAF, eliminando o trabalho manual e reduzindo o risco de erros ou atrasos.
A plataforma integra com o SISCOAF e faz o envio automaticamente?
Sim. A Zabit integra com o SISCOAF e realiza o envio das comunicações de operações suspeitas de forma automática, após aprovação no workflow interno de análise e gestão de dossiês.
O que é KYC e por que é obrigatório?
KYC (Know Your Customer) é o processo de identificação, verificação e qualificação de clientes exigido pela regulação brasileira de PLD/FT. É obrigatório para instituições financeiras, fintechs e meios de pagamento, pois permite identificar clientes de alto risco e prevenir o uso do sistema financeiro para lavagem de dinheiro.
O que é comunicação ao COAF e quando ela é necessária?
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é o órgão que recebe e analisa informações sobre operações suspeitas de lavagem de dinheiro. A comunicação é obrigatória sempre que a instituição identificar situações que possam indicar lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, conforme critérios da Carta-Circular 4.001/2020.
O que mudou com a Resolução BCB 494?
A Resolução BCB 494 reforçou os requisitos de autorização, governança e controles de PLD/FT para instituições de pagamento e fintechs. Entre as principais mudanças: exigência de estrutura dedicada de compliance PLD/FT, automação dos processos de KYC e monitoramento transacional, e prazo definido para regularização junto ao Banco Central.
O que é monitoramento de transações em PLD?
É o processo de análise contínua das operações financeiras dos clientes para identificar padrões atípicos ou suspeitos. Na Zabit, o monitoramento é feito por regras configuráveis que geram alertas automáticos já consolidados por CPF, permitindo que a equipe de compliance analise cada caso de forma ágil e documentada.
O que é ABR - abordagem baseada em risco?
É a avaliação dos clientes, por categorias de risco, que possibilitem a adoção de controles de gerenciamento e de mitigação reforçados para as situações de maior risco e a adoção de controles simplificados nas situações de menor risco, ou seja, mais controle onde há mais risco, menos controle onde há menos risco.
Qual a diferença entre KYC, KYE, KYP e KYS?
São variações do processo de due diligence aplicadas a diferentes públicos: KYC (Know Your Customer) para clientes pessoa física ou jurídica; KYE (Know Your Employee) para colaboradores; KYP (Know Your Partner) para parceiros comerciais; KYS (Know Your Supplier) para fornecedores. Todos compõem a política de PLD/FT da instituição.
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