15 de julho de 2025 Regulamentação

Transformação no Mercado de Apostas Esportivas no Brasil: Desafios e Caminhos para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro

O mercado de apostas esportivas e jogos online no Brasil está passando por uma transformação significativa. Com a regulamentação em curso, surgem não apenas oportunidades, mas também responsabilidades ampliadas para as operadoras, especialmente no que diz respeito à integridade, fiscalização e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e ao financiamento do terrorismo (FT).

O cenário regulatório atual

A Lei nº 14.790/2023 e suas regulamentações subsequentes, como a Portaria SPA/MF nº 1.143/2024, estabelecem diretrizes claras para que as operadoras adotem políticas internas de PLD, implementem controles eficazes e reportem movimentações suspeitas às autoridades competentes.

Com o aumento das transações digitais, o setor de apostas exige monitoramento contínuo e eficiente. Ferramentas que auxiliam na identificação de padrões suspeitos e movimentações atípicas, consolidam dados, estruturam históricos de usuários e automatizam alertas são fundamentais para atender às exigências regulatórias e agir com agilidade diante de riscos detectados.

Além disso, a cooperação entre agentes do mercado e órgãos reguladores é vital. O compartilhamento de informações e a padronização de procedimentos fortalecem a rede de proteção ao sistema econômico.

O papel da tecnologia na conformidade

Neste cenário, soluções tecnológicas desempenham um papel crucial. Soluções como o Ecossistema PLD da ZABIT que oferecem funcionalidades desde o onboarding até o monitoramento contínuo, incluindo o cruzamento inteligente de dados e suporte ao reporte obrigatório, tornam a adaptação às novas normas mais eficiente e fortalecem a capacidade de resposta das instituições.

1. Monitoramento contínuo

Identificação automática de padrões suspeitos e movimentações atípicas em tempo real, garantindo resposta rápida a riscos detectados.

2. Consolidação de dados

Estruturação de históricos de usuários e consolidação de informações para facilitar análises e tomadas de decisão.

3. Automação de alertas

Sistema inteligente de alertas automatizados que notificam sobre situações que requerem atenção imediata.

4. Cruzamento inteligente de dados

Análise avançada que correlaciona informações de diferentes fontes para identificar comportamentos suspeitos.

5. Suporte ao reporte obrigatório

Facilitação do envio de comunicações às autoridades competentes com dados estruturados e completos.

Desafios e oportunidades

Com a regulamentação em andamento e os riscos se tornando mais complexos, o compliance precisa evoluir. Tecnologia, estratégia e cooperação são fundamentais para garantir a integridade deste mercado em transformação.

Pergunta-chave: Sua instituição está preparada para enfrentar esses desafios e garantir a conformidade no novo cenário das apostas esportivas no Brasil?

Como a Zabit pode ajudar

O Ecossistema PLD da Zabit oferece uma solução completa para operadoras de apostas esportivas, desde o onboarding de clientes até o monitoramento contínuo e reporte de operações suspeitas. Nossa plataforma foi desenvolvida especificamente para atender às exigências do setor de apostas, proporcionando:

  • Conformidade regulatória com a Lei nº 14.790/2023 e Portaria SPA/MF nº 1.143/2024
  • Monitoramento em tempo real de transações e comportamentos suspeitos
  • Automação de processos de análise e reporte
  • Integração com sistemas existentes da operadora
  • Relatórios detalhados para autoridades competentes

Prepare sua operadora para o futuro

Conheça como o Ecossistema PLD da Zabit pode ajudar sua operadora de apostas esportivas a se adequar às novas regulamentações e manter a conformidade de forma eficiente.

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Referências