Nesse cenário, operadoras e instituições financeiras precisam estar atentas aos sinais que podem indicar comportamentos atípicos ou tentativas de dissimulação de recursos.

Principais Sinais de Alerta em Jogos Online

1. Identidades Falsas ou Documentos Forjados

Uso de identidades falsas ou documentos forjados para criar múltiplas contas não vinculadas ao real beneficiário final. O risco aumenta em plataformas com verificação documental frágil, o que pode ser mitigado com OCR, biometria ativa e validações cruzadas.

2. Informações Inconsistentes no Onboarding

Atenção a informações inconsistentes no onboarding. Exemplos incluem ocupações que não justificam os valores movimentados ou cadastros com dados conflitantes. A resposta a esses casos está na due diligence escalonada, com validação de renda e análise da coerência entre perfil e comportamento.

3. Repetição de IPs, Senhas ou Dispositivos

Outro alerta importante diz respeito à repetição de IPs, senhas ou dispositivos entre contas distintas. Esse tipo de correlação técnica, muitas vezes negligenciada, pode indicar estruturação de esquemas internos. A mitigação requer ferramentas de fingerprinting, correlação de padrões e bloqueios automáticos.

4. Movimentações Fora do Perfil

Movimentações fora do perfil financeiro declarado, acessos internacionais recorrentes, tentativas de saque para contas de terceiros, ou atividades que simulam apostas mínimas apenas para validar saques são indicativos frequentes de estratégias de layering. Tais eventos exigem monitoramento baseado em perfil transacional, cruzamento de dados e rastreabilidade.

5. Análise de Mídia Negativa e PEPs

A análise de mídia negativa e a verificação de clientes politicamente expostos (PEPs) continuam sendo pilares fundamentais para uma política efetiva de prevenção. Ambos exigem integrações com bases externas, alertas automatizados e processos decisórios bem definidos dentro da área de compliance.

Por que o Monitoramento Avançado é Essencial

Diante da complexidade desse ecossistema digital, é imprescindível que o monitoramento vá além do básico. Controles eficazes devem ser capazes de analisar padrões, correlacionar variáveis e fornecer suporte analítico para decisões ágeis e seguras.

Pergunta-chave: Sua operação está preparada para detectar os sinais certos, antes que eles se tornem um problema?

Como a Zabit te ajuda a implementar controles eficazes

As soluções da Zabit foram desenhadas para integrar dados, aplicar regras de risco e operacionalizar comunicações com consistência no ambiente de jogos online:

1. Verificação de identidade robusta

Integração com OCR, biometria e validações cruzadas para detectar documentos falsos e identidades duplicadas.

2. Análise de perfil transacional

Monitoramento contínuo de padrões comportamentais e detecção de movimentações atípicas em tempo real.

3. Correlação de dados avançada

Ferramentas de fingerprinting e correlação de padrões para identificar esquemas estruturados.

4. Integração com bases externas

Verificação automática de PEPs, mídia negativa e listas de sanções para compliance completo.

5. Comunicação ao COAF automatizada

Geração automática de comunicações estruturadas com todos os dados necessários para o COAF.

Quer implementar controles eficazes em sua operação?

Fale com a Zabit para um diagnóstico personalizado e veja como detectar os sinais certos antes que se tornem um problema.

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Referências

Lei nº 9.613/1998 - Lei de Lavagem de Dinheiro. Planalto.gov.br
Circular BCB nº 3.978/2020 - Regulamentação de PLD/FT para instituições financeiras. Banco Central do Brasil
Resolução COAF nº 29/2021 - Diretrizes para pessoas obrigadas. COAF
Lei nº 14.790/2023 - Marco Legal dos Jogos no Brasil. Planalto.gov.br