13 de outubro de 2025 Background Check

Background Check com Inteligência de Risco: Automação, Rastreabilidade e Conformidade desde o Onboarding

O background check deixou de ser exclusividade do setor bancário. Hoje, empresas dos mais diversos segmentos utilizam essa prática para reduzir riscos de fraude, garantir conformidade e proteger suas operações.

O background check deixou de ser exclusividade do setor bancário. Hoje, empresas dos mais diversos segmentos – fintechs, saúde, educação, segurança e muitos outros – utilizam essa prática para reduzir riscos de fraude, garantir conformidade e proteger suas operações.

Mas a checagem de dados, por si só, não basta. O verdadeiro diferencial está em transformar essas informações em decisões automatizadas, documentadas e alinhadas às políticas internas de PLD. E é exatamente isso que o Background Check da Zabit entrega.

Como funciona a solução

A solução combina retorno de informações de consultas em listas restritivas nacionais e internacionais + PEP relacionados + Mídias de PLD aplicando um motor de regras configurável. O resultado é a classificação automática de risco PLD no onboarding, com base em critérios técnicos, consistentes e rastreáveis.

Análise completa de risco

A análise inclui:

  • Sanções (OFAC, CSNU, INTERPOL, CVM, IBAMA, entre outras);
  • Identificação de PEPs com diferentes níveis de exposição;
  • Mídia negativa categorizada;
  • Regras específicas para perfis distintos (clientes, fornecedores, empregadores ou parceiros).

Ao final da checagem, o sistema gera uma decisão: aprovado, reprovado ou pendente – sempre com justificativas, pontuação de risco e histórico do workflow disponíveis para consulta e auditoria.

Transparência e padronização

Além da eficiência, o processo oferece transparência e padronização. Todas as etapas da análise ficam registradas na plataforma, com possibilidade de consulta individual ou por upload em lote, facilitando o controle em escala.

O detalhamento técnico de cada retorno, como percentuais de match em listas ou categorias da mídia, permite decisões embasadas, prontas para atender exigências do COAF e sustentar comunicações obrigatórias com respaldo documental.

Vantagens da solução Zabit

Mais do que entregar dados, a Zabit estrutura o processo de entrada com base em critérios objetivos, configuráveis e auditáveis. Isso significa:

1. Redução da subjetividade

Decisões baseadas em critérios técnicos claros e consistentes, eliminando interpretações pessoais.

2. Aumento da rastreabilidade

Histórico completo de todas as análises realizadas, com justificativas documentadas para cada decisão.

3. Conformidade garantida

Cada aprovação respaldada por regras claras, desde o primeiro contato com o prospect.

4. Processo automatizado

Classificação automática de risco PLD no onboarding, com base em critérios técnicos e rastreáveis.

Resultado: processo de onboarding mais eficiente, transparente e confiável — alinhado às melhores práticas de PLD e às exigências regulatórias.

Próximos passos recomendados

  • Avaliar processos atuais de background check e identificar pontos de melhoria.
  • Implementar automação para reduzir tempo e aumentar consistência nas análises.
  • Padronizar critérios de avaliação e documentar todas as decisões tomadas.
  • Integrar soluções que ofereçam rastreabilidade completa e conformidade regulatória.

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Referências