19 de outubro de 2025 Regulamentação

COAF reforça equipe e investe em IA: qualidade das comunicações será ainda mais decisiva

O COAF informou em 19/10 que vai reforçar a equipe com servidores cedidos por estados e acelerar a implantação de um novo sistema com uso de inteligência artificial para aprimorar a triagem das comunicações de operações suspeitas.

O que foi anunciado

  • Reforço de pessoal por meio de cessões de estados, para dar vazão ao volume crescente de comunicações.
  • Evolução tecnológica: adoção de IA para qualificar o fluxo de análise e priorização de sinais relevantes, em linha com iniciativas em desenvolvimento junto a outros órgãos. (agenciadcnews.com.br)

Esse movimento responde a um gargalo conhecido: o COAF recebe cerca de 7,5 milhões de comunicações/ano, mas apenas uma fração gera relatórios encaminhados a autoridades — o que reforça a necessidade de conteúdo bem estruturado nas comunicações. (Serviços e Informações do Brasil)

Além disso, há iniciativas institucionais para modernizar o sistema de Relatórios de Inteligência Financeira (RIF) em cooperação com o CNMP, o que aponta para padrões e integrações mais robustos no ecossistema. (CNMP)

Por que isso importa para as "pessoas obrigadas"

Com mais automação e priorização por IA no COAF, a qualidade da sua comunicação (sinais, contexto, justificativas, atributos de risco, vínculos e temporalidade) passa a ter impacto direto na efetividade da triagem. Em outras palavras: comunicações incompletas ou mal classificadas tendem a perder relevância no funil analítico, enquanto comunicações ricas e coerentes ganham prioridade.

Em paralelo, o ambiente regulatório segue exigente:

Como a Zabit te ajuda a elevar a qualidade das comunicações ao COAF

As soluções da Zabit foram desenhadas para integrar dados, aplicar regras de risco e operacionalizar comunicações com consistência:

1. Modelagem de risco configurável

Ajuste cenários por segmento, produto, canal e perfil, gerando alertas explicáveis que sustentam a narrativa da comunicação.

2. Qualificação de alertas com contexto

Consolidação automática de contrapartes, vínculos, recorrência, volumes e temporalidade, facilitando a justificativa objetiva no envio ao COAF.

3. Orquestração do fluxo de comunicação

Checklists de conformidade, campos obrigatórios, validações e logs imutáveis para comprovar diligência e integridade do registro.

4. Trilhas de auditoria e governança

Versionamento de casos, papéis e segregação de funções, relatórios gerenciais e exportações padronizadas.

5. Conectores e integrações

APIs para core bancário, meios de pagamento, adquirência e VASPs, reduzindo esforço manual e risco de erro.

Resultado: comunicações mais tempestivas, completas e consistentes — alinhadas ao novo patamar de análise do COAF com IA.

Próximos passos recomendados

  • Revisar políticas e cenários de alerta à luz de maior priorização algorítmica no COAF.
  • Padronizar o "conteúdo mínimo" das comunicações (atributos, narrativas, anexos).
  • Mensurar qualidade (taxa de retrabalho, campos faltantes, SLAs de envio) e evoluir continuamente.

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Referências